Содержание

Типовой договор лизинга

Типовой договор лизинга

Банк (предприятие) ___________ именуемый в дальнейшем «Арендодатель», в лице _________ действующего на основании Устава, зарегистрированного __________»___»____________20__г. N_______, с одной стороны, и _____________ именуемого в дальнейшем «Арендатор», в лице ________ действующего на основании ________ с другой стороны, заключили настоящий договор о нижеследующем.

1. Предмет договора

1. В соответствии с заявлением Арендатора (приложение N 1) Арендодатель обязуется оплатить и приобрести для последующей передачи Арендатору в аренду следующее оборудование, выбранное по инициативе Арендатора:

Итого приобретается оборудования на общую сумму ______ рублей, включая транспортные расходы по доставке оборудования в адрес Арендатора (с налогом на добавленную стоимость). Оборудование устанавливается Арендатором ______________

Смена местонахождения оборудования производится только с письменного соглашения Арендодателя.

2. Арендатор и поставщик согласовывают все технико-экономические характеристики указанного выше оборудования, гарантии его качества, сроки и место поставки и заключают коммерческий контракт, являющийся приложением к настоящему договору. В случае выявления дефектов в объекте лизинговой сделки Арендодатель считается полностью свободным от гарантийных обязательств и все рекламационные претензии Арендатор предъявляет сам поставщику объекта лизинга.

Арендатор обязуется контролировать ход выполнения условий коммерческого контракта.

Арендатор безоговорочно отказывается от любых прямых или косвенных претензий к Арендодателю по поводу низкого качества, технических неполадок оборудования, его простоев, какими бы причинами они ни вызывались.

3. Поставщик оборудования должен быть осведомлен Арендатором о том, что оборудование приобретается в связи с настоящим договором для последующей передачи Арендатору.

После подписания настоящего договора Арендатор обязуется немедленно известить поставщика об изменении реквизитов плательщика (Арендодателя) без изменения реквизитов грузополучателя (Арендатора), а Арендодатель — подтвердить от своего имени заказ поставщику и его оплату на условиях заключенного между Арендатором и поставщиком коммерческого контракта по форме приложения N 2.

4. Отгрузка оборудования производится предприятием — поставщиком в адрес Арендатора по заключенному между ними прямому договору поставки в соответствии с действующим Положением о поставках продукции производственно-технического назначения.

5. По прибытии оборудования на место установки Арендатор обязан произвести его осмотр и представить совместно с поставщиком Арендодателю акт о его приемке по форме согласно приложению N 3.

Получив протокол приемки оборудования (имущества) от Арендатора, свидетельствующего о том, что поставщиком соблюдены все условия контракта с Арендатором, а собственность с этого момента переходит к Арендодателю, последний незамедлительно оплачивает стоимость оборудования поставщику.

6. Арендодатель сдает Арендатору оборудование (имущество) в том состоянии, в котором оно находится на момент перехода к нему права собственности, на условиях, предусмотренных в контракте между поставщиком и Арендатором. Неполадки, которые появились по истечении гарантийного срока, устраняются Арендатором.

7. Исключительное право собственности на приобретаемое оборудование принадлежит Арендодателю.

8. Исключительное право пользования на приобретаемое в аренду оборудование принадлежит Арендатору. Продукция и доходы, получаемые в результате эксплуатации арендуемого оборудования, являются исключительной собственностью Арендатора.

9. Арендатор и Арендодатель — юридические лица, не заключившие договоров, мешающих данному.

II. Порядок и условия использования оборудования

10. Арендодатель гарантирует, что право пользования Арендатора предметом лизинга не будет им нарушено если основания для таких претензий со стороны третьих лиц не происходят из действий или упущений Арендатора.

11. Арендатор обязан:

11.1. Представить Арендодателю в десятидневный срок со дня получения оборудования копию акта о его приемке.

Ответственность за сохранность оборудования с момента подписания акта приемки оборудования полностью возлагается на Арендатора.

11.2. Застраховать оборудование от всех случаев риска в течение 15 дней с момента начала лизинга представить Арендодателю заверенную копию страхового полиса, а также за свой счет защищать право собственности Арендодателя на имущество, переданное в аренду, брать на себя ответственность за сохранность арендуемого оборудования (хищение, пожар и т.д.).

11.3. Использовать полученное оборудование строго по прямому назначению исключительно в профессиональных целях и содержать его в полной исправности в соответствии со стандартами, техническими условиями или иной документацией предприятия-изготовителя, нести все расходы по монтажу, вводу в действие, эксплуатации, техническому обслуживанию и ремонту (текущему, капитальному) оборудования, а также налогообложению.

11.4. Не производить никаких конструктивных изменений оборудования, ухудшающих его технические характеристики, или производить изменения, улучшающие качественные характеристики оборудования, за счет собственных средств и с письменного разрешения Арендодателя.

11.5. Не передавать оборудование другим лицам в субаренду или во временное безвозмездное пользование без письменного согласия Арендодателя. Допускается сдача в аренду на срок не более 6 месяцев объекта лизинга дочерним и породненным компаниям или постоянным деловым партнерам (по письменному разрешению Арендодателя). Ответственность за арендные платежи при этом сохраняется за Арендатором.

12. Арендатор по просьбе Арендодателя представляет ему информацию об использовании объекта лизинга. Арендодатель имеет право в любое время проверить состояние объекта лизинга.

III. Срок договора, его продление и порядок досрочного расторжения

13. Стороны договариваются об обязательном сроке аренды, составляющем не менее 40% от обычного срока использования лизингового имущества.

14. Срок действия договора лизинга устанавливается на ____ лет с момента его подписания.

15. Срок аренды оборудования истекает вместе с истечением общего его срока по настоящему договору в соответствии с пунктом 14.

16. Если по окончании срока договора о лизинге оборудование имеет остаточную стоимость, то:

16.1. Арендатор вправе купить (продлить договор на аренду) оборудование, взятое во временное пользование по настоящему договору по цене, равной справедливой рыночной стоимости (или вернуть оборудование Арендодателю).

16.2. Арендатор уведомляет Арендодателя не менее чем за 120 дней, но не более чем за 180 дней до окончания срока договора о своем намерении воспользоваться опционом на покупку по согласованной между сторонами договора стоимости.

17. В случае полного погашения согласованной стоимости оборудования арендными платежами оборудование переходит в собственность Арендатора путем передачи его с баланса на баланс.

18. Арендодатель может требовать досрочного расторжения настоящего договора лизинга в следующих случаях:

18.1. Договор купли-продажи оборудования не вступил в силу или аннулирован по какой бы то ни было причине до поставки оборудования Арендатору.

18.2. Договор купли-продажи оборудования аннулируется после поставки оборудования поставщиком по причинам, ответственность за которые несет Арендатор.

18.3. В период действия настоящего договора организация Арендатора будет ликвидирована.

В случае изменения юридической формы Арендатора, слияния или поглощения другим предприятием (организацией) возможен перевод обязательств по договору лизинга (вместо его расторжения) на правопреемника при следующих условиях:

а). совместного письменного обращения прежнего и нового арендаторов к Арендодателю;

б). экономического обоснования этой операции;

в). предоставления новым Арендатором подробных сведений о своем финансовом положении и гарантий выполнения обязательств.

18.4. При использовании оборудования с нарушением условий настоящего договора, в том числе не по назначению.

18.5. В случае ухудшения состояния оборудования по вине Арендатора.

18.6. Если Арендатор систематически допускает просрочку внесения арендной платы.

18.7. В случае нарушения Арендатором других обязательств по настоящему договору.

19. Арендатор вправе требовать досрочного расторжения договора лизинга, если Арендодатель допустит нарушение своих обязанностей по пункту 10 настоящего договора.

IV. Действия после закрытия сделки

20. Если Арендатор не возвращает оборудование по истечении срока аренды или по закрытии сделки, с него взимается пеня в размере 0,2 процента от согласованной стоимости оборудования за каждый день просрочки до полного возврата согласованной между сторонами стоимости этого оборудования Арендодателю.

21. Продолжение использования оборудования Арендатором по истечении срока аренды, оговоренного в настоящем договоре, не должно рассматриваться им как возобновление или продление аренды.

V. Арендные платежи

22. Арендатор обязуется вносить Арендодателю арендную плату за пользование оборудованием в сумме ______ рублей, в том числе по годам:

20___ год __________________________ рублей,

20___ год __________________________ рублей,

20___ год __________________________ рублей,

20___ год __________________________ рублей,

20___ год __________________________ рублей.

23. Внесение арендных платежей клиентом производится ежемесячно (ежеквартально) платежными требованиями-поручениями с расчетного счета Арендатора в __________ в соответствии с прилагаемым графиком независимо от фактического пользования имуществом аренды.

В случае непоступления на счет Арендодателя средств в погашение причитающихся с Арендатора платежей до десятого числа следующего месяца (квартала) причитающиеся с Арендатора арендные платежи считаются как несвоевременно оплаченные.

Первый арендный платеж Арендатором производится:

— авансом в момент подписания договора лизинга;

— с момента оплаты Арендодателем платежных документов поставщика (ненужное зачеркнуть).

При нарушении указанного в настоящем пункте срока уплаты арендных платежей Арендодатель взыскивает штраф в размере 0,20 процента от непогашенной суммы задолженности по платежам за каждый день просрочки.

24. Для покрытия потерь Арендодателя, связанных с инфляционным обесцениванием кредитных ресурсов, размер арендной платы может быть изменен по соглашению сторон в период действия и при продлении договора лизинга, а также в связи с изменением в установленном порядке цен и тарифов, уровня ссудного процента и в других случаях, предусмотренных законодательством.

25. Оплата оборудования (имущества) Арендодателем производится путем оплаты платежных документов поставщика оборудования со ссудного счета N ________ открываемого в ________, с приложением акта приемки оборудования (имущества) Арендатором по форме согласно приложению N 3.

26. Арендатор обязуется исполнить следующие обязательства и представить Арендодателю для оформления договора лизинга указанные ниже документы:

— заявление о проведении лизинга оборудования (имущества);

— страховой полис на сумму договора лизинга;

— технико-экономическое обоснование намечаемых мероприятий по договору лизинга;

— копию договора купли-продажи.

VI. Ответственность сторон и меры оперативного воздействия

27. Арендодатель не несет никакой ответственности перед Арендатором в отношении выбранного по настоящему договору оборудования.

28. Арендодатель в этом качестве не несет ответственности перед третьими лицами за смерть, вред здоровью или порчу имущества, причиненные оборудованием.

29. Положения пунктов 28 и 29 настоящего договора не регулируют какую-либо ответственность Арендодателя, когда он выступает в другом качестве, например, как собственник (продавец самостоятельно приобретенного оборудования).

30. Если оборудование, являющееся собственностью Арендодателя, не поставлено или поставлено с опозданием, или не соответствует условиям договора, Арендатор имеет право в отношении Арендодателя прекратить договор лизинга.

31. Если Арендатор реализовал свое право прекратить договор, он вправе требовать обратно любые периодические платежи и другие суммы, выплаченные им в качестве аванса, за вычетом стоимости тех выгод, которые Арендатор извлек из оборудования.

32. При выполнении Арендодателем всех условий договора Арендатор не может отказаться от лизинга до истечения срока договора. Как правило, не допускается внесение изменений в договор лизинга, заключенного на относительно небольшую сумму (до 200 тыс. рублей) и до истечения срока которого осталось менее года.

33. В случае расторжения договора лизинга Арендатор должен оплатить Арендодателю компенсацию, равную сумме остающихся взносов за наем (еще не выплаченной части согласованной стоимости объекта лизинга), а также все прямые и косвенные убытки Арендодателя, связанные с использованием объекта лизинга.

Читать еще:  Сколько раз можно брать ипотеку на жилье

Досрочная покупка Арендатором оборудования (имущества) допускается по истечении не менее года действия договора лизинга по цене, равной справедливой рыночной (реальной) стоимости в данный момент.

34. В случае полной утраты имущества аренды или его полной конструктивной гибели все последующие арендные взносы должны быть уплачены Арендатором Арендодателю, и действие договора прекращается.

35. Арендатор не имеет в отношении Арендодателя никаких иных прав требования, связанных с недопоставкой, просрочкой в поставке или поставкой несоответствующего оборудования и не освобождает Арендатора от выполнения обязанностей по договору лизинга.

36. В случае, если Арендатор, независимо от причин, в течение трех дней после получения оборудования от поставщика не сообщил Арендодателю о данном событии, Арендатор уплачивает Арендодателю штраф в размере _____________ рублей за каждый день сверх трехдневного срока, предназначенного для уведомления о прибытии оборудования.

37. Ни одна из сторон не имеет права передавать свои права и обязанности по настоящему договору третьим лицам без письменного на то согласия другой стороны.

VII. Рассмотрение споров

38. Разногласия, возникающие в процессе выполнения условий настоящего договора, предварительно рассматриваются сторонами в целях выработки взаимоприемлемого решения с оформлением двухстороннего протокола рассмотрения.

При невозможности урегулирования споров и разногласий путем двухстороннего соглашения они передаются на рассмотрение в органы арбитражного суда или суда.

39. Настоящий договор лизинга составлен в трех экземплярах: первый и третий хранятся у Арендодателя, второй — у Арендатора. Все приложения к договору являются его неотъемлемой частью.

Всякие изменения и дополнения к настоящему договору будут действовать при условии, если они совершены в письменной форме и подписаны обеими сторонами.

40. Настоящий договор вступает в силу с момента его подписания и действует до прекращения отношений по нему.

Образцы договора лизинга. Скачать примеры.

Предмет договора лизинга. Общие понятия.

Для начала рассмотрим понятие договора лизинга. Договор аренды лизинга – договор, в соответствии с которым лизингодатель с одной стороны обязуется передать в аренду другой стороне (лизингополучателю) имущество, указанное этой стороной, на установленный срок и за определенную плату.

Основные понятия договора лизинга:

  • Лизингодатель – лицо, приобретающее имущество в соответствии со спецификацией лизингополучателя и передающее его в аренду последнему на определенный срок и за определенную договором плату;
  • Лизингополучатель – лицо, для нужно которого приобретается имущество;
  • Продавец – лицо, обязующееся передать лизингодателю указанное имущество в указанный срок и за определенную плату.

Стороны договора лизинга могут быть как физическими лицами, так и юридическими, резидентами Российской Федерации или нерезидентами.

Предметом договора лизинга (лизинговое имущество) является имущество, передаваемое лизингодателем в аренду лизингополучателю.

Таким имуществом может быть, согласно закону, любая непотребляемая вещь (здания и сооружения, имущественные комплексы, транспортные средства, предприятия, земельные участки).

Не может быть предметом договора лизинга имущество, изъятое из свободного обращения или имущество, для которого установлен особый порядок обращения.

Лизинговое имущество приобретается в соответствии с требованиями и спецификацией лизингополучателя. Последний может также указать конкретного продавца имущества.

Следует отметить особенности договора лизинга. Договор лизинга содержит элементы кредитного договора, аренды и финансирования. Объединяя в себе несколько договоров, лизинг не становится более сложным правоотношением. Наоборот, заключение договора лизинга заменяет несколько сложных обязательств.

Виды договора лизинга:

1. Финансовый лизинг
Договор финансовой аренды, лизинг заключается на срок использования предмета лизинга. Чаще всего лизинговое имущество по такому договору переходит в собственность лизингополучателя без внесения дополнительных средств.

Такой договор является одним из способов целевого финансирования. Договор финансового лизинга образец можно увидеть здесь.

2. Оперативный лизинг
Срок действия договора оперативного или операционного лизинга обычно меньше, чем срок использования лизингового имущества. После окончания действия договора имущество может выкупаться лизингополучателем или переходить обратно в пользование лизингодателя.

3. Возвратный лизинг
В этом случае лизинговые платежи осуществляются не в денежной форме, а в форме продукции, получаемой с использованием лизингового имущества.

В качестве отдельного вида договора лизинга можно выделить сублизинг. Сублизинг предполагает передачу лизингового имущества лизингополучателем в аренду третьему лицу. В этом случае к лизингополучателю переходит право требования к продавцу.

Существенные условия договора лизинга.

В качестве существенных условий договора лизинга выделяются:

  • — предмет договора, который был рассмотрен выше;
  • — цена договора. Цена складывается из затрат лизингодателя на покупку, транспортировку, монтаж и т.п. лизингового имущества, а также дохода лизингодателя;
  • — порядок расчетов. Обязательным условием договора является указание срока и размера платежей, вносимых лизингополучателем;
  • — объем передаваемых прав собственности. Лизинговое имущество может передаваться в аренду без последующей передачи права собственности или с таковой. Это условие определяется договором лизинга;
  • — порядок передачи предмета лизинга. В договоре обязательно указание на место и порядок передачи лизингового имущества;
  • — порядок содержания и ремонта предмета лизинга. Обязанность содержания и ремонта лизингового имущества возлагается на одну из сторон договора лизинга;
  • — страхование предмета лизинга. Договором может быть предусмотрена обязанность одной из сторон застраховать предмет лизинга;
  • — порядок балансового учета лизингового имущества. Лизинговое имущество поступает на баланс лизингополучателя или лизингодателя в соответствии с договором лизинга;
  • — ответственность по договору лизинга устанавливается в соответствии с гражданским законодательством.

Расторжение договора лизинга возможно по требованию лизингодателя, в случаях если:

  • — лизингополучатель не внес в срок платежи по договору более двух раз подряд;
  • — лизингополучатель использует имущество с существенным нарушением условий договора;
  • — наблюдается значительное ухудшение состояния имущества;
  • — лизингополучатель не произвел ремонт лизингового имущества в сроки предусмотренные договором. Если в договоре сроки ремонта не указаны – в разумные сроки, в случаях, когда договором обязанность по ремонту возложена на лизингополучателя.

Лизингополучатель имеет право заявить о расторжении договора в случаях, если:

  • — лизингодатель не произвел ремонт имущества, который по договору является его обязанностью;
  • — лизингодатель не передал лизинговое имущество в установленный срок в пользование лизингополучателя;
  • — лизинговое имущество стало непригодным к использованию ввиду обстоятельств, не зависящих от лизингополучателя.

Расторжение договора лизинга возможно по соглашению сторон.

Договор лизинга проводки:

  • — когда арендованное имущество числится на балансе лизингодателя, лизингополучатель отражает имущество на счете «Арендованные основные средства». Лизинговые платежи отражаются на счете 76;
  • — если лизинговое имущество числится на балансе лизингополучателя, имущество отражается как «Вложение во внеобортные активы». Если предмет лизинга принимается к учету в качестве основных средств, то списывается оно соответственно со счета «Основные средства».

В налоговом учете лизинговое имущество признается амортизируемым, следовательно, уменьшает налогооблагаемую базу. Лизинговые платежи относят к расходам, связанным с реализацией и производством.

Как выгодно приобрести оборудование для вашего бизнеса можно из статьи: «Лизинг оборудования. Понятия и преимущества».

Узнать в чем преимущества и выгоды лизинга персонала можно из этой статьи >>>

Основные понятия финансового лизинга и почему этот вид лизинга подходит малому бизнесу, читайте в этой статье: . https://www.russtartup.ru/leasing/finansovyj-lizing-osnovnye-ponyatiya.html

Договор лизинга заключается на срок…
Срок договора лизинга не регулируется законодательством и определяется соглашением сторон.

Договор лизинга действует с момента подписания и до полного погашения стоимости имущества по договору лизинга. Срок действия договора лизинга может не соответствовать сроку самого лизинга.

Как правило, срок действия договора лизинга определяется в зависимости от финансовой состоятельности лизингополучателя.

Форма договора лизинга.

Договор лизинга заключается в письменной форме вне зависимости от срока его действия.

Содержание договора лизинга предусматривает заключение нескольких договоров для исполнения сторонами их обязательств:

  • — обязательный договор купли-продажи лизингового имущества;
  • — сопутствующие договоры. Сопутствующими договорами могут быть: договор поручительства, гарантии, займа, договор о привлечении средств и другие.

Законодатель устанавливает, что в договоре лизинга должны быть данные, позволяющие идентифицировать лизинговое имущество.

Договор купли-продажи предмета лизинга обязательно заключается между лизингодателем и лизингополучателем в случае, если договор лизинга устанавливает переход права собственности на арендованное имущество.

Передача права собственности на имущество осуществляется при условии погашения всех лизинговых платежей и оплаты остаточной стоимости лизингового имущества.

Договор купли-продажи предмета лизинга можно скачать здесь >>>

Договор лизинга в примерах:

Договор лизинга может заключаться на приобретение различного имущества. В качестве предмета лизинга могут выступать земельные участки, здания и сооружения, то есть любое недвижимое имущество в свободном обращении.

Предметом лизинга могут быть транспортные средства или оборудование. Каждый договор аренды лизинга имеет свои особенности.

Договор лизинга недвижимости заключается между лизингодателем и лизингополучателем на приобретение недвижимого имущества.

В соответствии с действующим законодательством договор лизинга недвижимого имущества подлежит обязательной государственной регистрации.

Налогооблагаемая база может быть уменьшена на сумму расходов по договору лизинга недвижимости с момента государственной регистрации договора.

Договор финансового лизинга заключается между лизингополучателем и лизинговой компанией. На протяжении срока действия договора лизингополучатель выплачивает стоимость амортизации имущества и часть прибыли от использования имущества.

По окончании срока действия договора лизингополучатель может выкупить лизинговое имущество с уплатой остаточной стоимости имущества.

Договор финансовой аренды лизинга образец которого можно скачать здесь >>>

Образец договора лизинга транспортного средства.

Договор лизинга транспортного средства может быть трехсторонним и двухсторонним. Во втором случае лизингодателем выступает производитель транспортного средства. В условиях такого договора должно быть оговорено, что производитель поставляет лизинговое имущество без участия лизингодателя.
Амортизация поставленного транспортного средства по договору лизинга исчисляется с использованием специального коэффициента. Если транспортное средство числится на балансе лизингополучателя, последний имеет право применить ускоренную амортизацию для уменьшения налогооблагаемой базы.

Договор лизинга транспортного средства образец которого можно скачать здесь >>>

Смотрите видео: Договор лизинга.

Образец договора лизинга на автомобиль.

Приобретение легкового автомобиля в лизинг более выгодно для предприятий, чем приобретение автомобиля в кредит. По истечении срока действия договора, право собственности на автомобиль переходит к лизингополучателю.

Образец договора лизинга автомобиля можно увидеть здесь. В договоре лизинга указываются все данные технического паспорта автомобиля, которые должны соответствовать спецификации лизингополучателя.

Договор лизинга на автомобиль образец, которого можно скачать здесь >>>

Узнать о том, как взять автомобиль в лизинг вы сможете, прочитав статью: «Лизинг автомобилей. Условия, выгоды, понятия».
Возможно, вас заинтересуют условия приобретения в лизинг грузовых автомобилей: https://www.russtartup.ru/leasing/lizing-gruzovy-h-avtomobilej-preimushhestva.html
О тех преимуществах, которые предоставляет предпринимателю программа приобретения автомобиля в лизинг описано здесь >>>

Образец договора международного финансового лизинга.

Договор международного лизинга рассматривается российским законодательством как одна из форм лизинга. Международные отношения по договору лизинга регулируются Конвенцией УНИДРУА. Конвенцией подготовлен унифицированный договор международного лизинга.

В течение всего срока действия договора международного лизинга, собственность на имущество остается у лизингодателя. Таким образом, лизинговое имущество защищено от обращения взыскания третьих лиц в случае банкротства лизингополучателя.

Договор международного финансового лизинга образец, которого можно скачать здесь >>>

Скачать договор лизинга заполненный образец.

Здесь можно скачать заполненный договор лизинга >>>

Как правильно оформить договор лизинга на автомобиль

Лизинговые компании предлагают клиентам выгодные программы оформления долгосрочной аренды автомобилей отечественного и иностранного производства. Заключение сделки позволяет физическим и юридическим лицам пользоваться транспортным средством ограниченное количество времени с возможностью дальнейшего выкупа движимого имущества. Лизингодатель самостоятельно устанавливает сумму первоначального взноса, способ и период выплат. Несоблюдение условий со стороны покупателя является причиной расторжения соглашения и изъятия арендованного автомобиля.

Особенности лизинговой сделки

До подписания договора клиент должен выбрать программу длительного пользования транспортного средства. Для получения положительного ответа от компании покупатель обязан предоставить пакет документов, подтверждающих платежеспособность. После одобрения заявки составляется договор лизинга между участниками сделки. Собственником движимого имущества может быть юридическое лицо или индивидуальный предприниматель. Покупатель, достигший совершеннолетнего возраста, должен иметь российское гражданство. Если клиентом является коммерческая компания, то обязательное условие – осуществление трудовой деятельность не менее 12 месяцев.

Читать еще:  Как узнать к какому ТСЖ относится дом

Права и обязанности лизингодателя

Условия соглашения учитывают особенности российского законодательства. Лизингодатель является владельцем арендуемого автомобиля. Для реализации товара допустимо участие третьего лица – продавца. Права собственника движимого имущества по трехстороннему договору лизинга:

  • контроль за соблюдением условий соглашения со стороны покупателя;
  • проверка финансовой благонадежности лизингополучателя;
  • проведение проверок по оценке технического состояния транспорта, правильности эксплуатации;
  • отправка запроса в банк на списание денежных средств арендатора за просрочку платежа более двух раз подряд;
  • изъятие автомобиля за нарушение условий сделки;
  • реализация объекта лизинга по остаточной стоимости после истечения срока действия соглашения;
  • передача прав по договору третьему лицу.

Важно знать! Собственник должен своевременно передать в пользование арендуемую машину в исправном техническом состоянии, без механических повреждений. Лизингодатель обязан оплатить расходы, связанные с заключением документа купли-продажи. Компания несет ответственность за сервисное обслуживание, ремонтные работы, оформление страхового полиса.

Права и обязанности лизингополучателя

Арендатор является временным владельцем автомобиля. Клиент не может самостоятельно распоряжаться движимым имуществом. Договор лизинга финансовой аренды подразумевает указание прав покупателя:

  • возврат транспортного средства, не отвечающего условиям сделки;
  • приостановление денежных выплат при нарушении соглашения со стороны продавца;
  • предъявление требований для возмещения убытков, полученных по причине бездействия лизингодателя;
  • передача машины в аренду третьим лицам с согласия собственника движимого имущества;
  • замена транспорта по окончанию действия договора;
  • выкуп автомобиля по остаточной стоимости после истечения срока соглашения.

Основные обязанности покупателя – своевременный перевод денежных средств, соблюдение требований по сохранности и обеспечении функциональности арендуемой машины. Лизингополучатель должен осуществлять действия, связанные с эксплуатацией, ремонтом, обслуживанием транспорта, только с письменного разрешения владельца. Клиент не имеет права отказывать собственнику движимого имущества в проверке технического состояния автомобиля.

Оформление договора лизинга

Соглашение нужно заключать между владельцем автомобиля и покупателем. При посреднической реализации машины продавец — обязанное лицо, которое не участвует при составлении договора. Документ, подписываемый сторонами сделки, является подтверждением передачи транспортного средства во временное пользование гражданину и эксплуатацию чужой собственности за отдельную плату. Для правильного заполнения бланка необходимо скачать договор лизинга. Бумага составляется в письменном виде в нескольких экземплярах. Стороны вправе оформить дополнительные документы для регулирования спорных вопросов.

Содержание

Соглашение содержит положения, регламентированные российским законодательством. Участники сделки вправе самостоятельно включить индивидуальные условия сотрудничества. Договор лизинга – это совокупность прав и обязанностей покупателя и арендодателя. Основное содержание документа о предоставлении автомобиля во временное пользование третьим лицам:

  • предмет договора;
  • лизинговые платежи;
  • поставка автомобиля;
  • права и обязанности сторон;
  • срок действия соглашения;
  • условия расторжения сделки;
  • разрешение споров, разногласий;
  • банковские реквизиты участников.

В соглашении обязательно указывается объект лизинга, общая сумма договора, период перевода платежа, срок аренды. Стороны обязаны внести персональные данные, сведения об автомобиле: марка, год выпуска, свидетельство о регистрации, идентификационный номер. По образцу договора лизинга покупатель и собственник могут включать определение условий начисления неустойки за несвоевременную уплату ежемесячного взноса, форс-мажорных обстоятельств, препятствовавших переводу денежных средств.

Существенные условия

Финансовые вопросы соглашения влияют на сумму сделки, размер платежей, начисление налогов, оценку эффективности лизинговой операции. Стороны вправе включать любые пункты для обеспечения надежности при сотрудничестве, решения конфликтных ситуаций. Существенные условия при составлении договора:

  • технические характеристики объекта лизинга;
  • цена автомобиля по документу купли-продажи;
  • обязательства по налогообложению;
  • общая стоимость договора долгосрочной аренды машины;
  • период перевода денежных средств;
  • время действия сделки;
  • финансовая ответственность покупателя и лизингодателя;
  • условия сервисного обслуживания, эксплуатации транспорта;
  • страхование объекта;
  • информация о гарантиях.

Условия сделки обговариваются на этапе подачи заявления лизингополучателем. Клиент должен обозначить требования, технические характеристики желаемого объекта. Предоставление точной информации на ранних стадиях сотрудничества позволяет избежать спорных ситуаций после подписания соглашения. Договор лизинга автомобиля с физическим лицом включает сведения об условиях передачи транспортного средства. Продавец устанавливает дату, место предоставления машины в долгосрочную аренду. Собственник движимого имущества вправе определить станцию технического обслуживания, где обязан проводиться регулярный осмотр состояния авто.

Приложения

Стороны договора вправе оформить дополнительные документы с указанием детальной информации финансовой сделки. Участники могут заполнить бумагу о спецификации субъекта лизинга, графике платежей, последующем выкупе автомобиля. Договор поставки товара отражает правовой статус покупателя и продавца, наличие налога на добавленную стоимость, комплектность, гарантийный срок, условия передачи движимого имущества. Отдельно допустимо составление документа, где будут отражены сведения о периоде, способе оплаты, сумме взносов с учетом НДС. Приложение о последующем приобретении арендуемой машины должно содержать информацию о предмете соглашения, выкупной цене, периоде передачи транспортного средства после окончания действия первоначального договора.

Расчет суммы и составление графика платежей

Итоговая величина включает ежемесячные взносы, аванс, выкупную цену автомобиля, комиссии за предоставление дополнительных услуг. В платеж входит стоимость обязательного страхового полиса. Лизингодатель составляет график погашения задолженности с указанием суммы ежемесячных денежных переводов и срок оплаты. При определении величины взносов собственник учитывает амортизацию – часть цены движимого имущества, которая списывается за расчетный период.

Лизингодатель может воспользоваться методом фиксированной суммы. Суть способа заключается в делении общего размера задолженности на количество периодов, за которые покупателю нужно отдать все денежные средства. Для проведения расчета необходимо учитывать стоимость предмета лизинга, срок действия соглашения, процент первоначального взноса, среднюю ставку банков на предоставление ссуды. Формула определения величины платежа: (цена объекта – аванс – размер выкупа машины + кредитование + расходы на дополнительные услуги + комиссия компании) Х (1 + налоговая ставка/ 100). Остаточная стоимость автомобиля включается при заключении договора финансового лизинга, согласно которому машина переходит в собственность покупателя по истечении срока действия сделки.

Пример заполнения

Вступительный абзац документа должен содержать сведения о продавце и клиенте. Соглашение состоит из 12 положений без вводной части. Пример договора лизинга одинаков для легковых автомобилей, грузовиков, спецтехники.

Договор лизинга

Вам доступен конструктор договоров. Просто авторизуйтесь на портале 1С-Старт и создайте свой договор финансовой аренды (лизинга) за 11 минут. Более подробный материал по договорам лизинга ниже.

Договоры финансовой аренды (лизинга)

Договор лизинга достаточно распространен в бизнесе и может стать прекрасным выходом в ситуации, когда у предпринимателя не хватает оборотных средств на приобретение дорогостоящего оборудования, транспорта, сооружений. Хотя договор лизинга является разновидностью договора аренды, его особенности регулируют не только статьи 665 – 670 ГК РФ, но и специальный закон «О лизинге» № 164-ФЗ от 29 октября 1998 г.

По договору лизинга арендодатель (лизингодатель) обязуется приобрести в собственность имущество, выбранное арендатором (лизингополучателем), и предоставить ему это имущество за плату во временное владение и пользование. Активная роль в договоре лизинга принадлежит арендатору, т.к. именно он определяет продавца и выбирает имущество для лизинга, но договором может быть предусмотрено и то, что выбор имущества делает лизингодатель.

В договорных лизинговых отношениях задействованы три участника:

  • продавец (поставщик) имущества, которое выбрал лизингополучатель;
  • лизингодатель, который приобретает это имущество в собственность, за счет собственных или заемных средств;
  • лизингополучатель, который принимает и пользуется предметом лизинга.

Сам договор лизинга заключают две стороны: лизингодатель и лизингополучатель, а продавец только упоминается в спецификации к договору, но при этом он тоже играет значительную роль в договорных лизинговых отношениях.

Так, о том, кто именно является лизингополучателем, лизингодатель должен сообщить продавцу имущества. По общему правилу передает имущество лизингополучателю сам продавец, а не лизингодатель (если только договор не предусматривает другие условия).

Лизингополучатель имеет право предъявлять продавцу требования, соответствующие договору купли-продажи, в отношении качества и комплектности имущества и сроков его поставки. В то же время лизингополучатель имеет права и несет обязанности, как если бы он был стороной договора купли-продажи (кроме обязанности оплатить имущество).

Предмет договора лизинга

Так же, как и по договору аренды, предметом договора лизинга являются непотребляемые вещи, т.е. не меняющие своих свойств в процессе использования. Такими вещами могут быть не только оборудование и транспорт, но и предприятия, имущественные комплексы, здания, сооружения и другое движимое и недвижимое имущество. В отличие от обычного договора аренды, в лизинг нельзя передать земельные участки и другие природные объекты.

Как правило, в лизинг передается новое имущество, приобретаемое, а иногда специально изготавливаемое для конкретного лизингополучателя, но в рамках договора лизинга лизингополучатель может получить в аренду свое собственное имущество.

Называется такой вариант лизинга возвратным, и он может выручить в ситуации, когда, например, промышленная недвижимость у бизнесмена имеется, но вот свободных оборотных средств на ведение бизнеса нет. Просто продать недвижимость смысла не имеет, т.к. тогда на полученные от ее продажи средства бизнес вести будет просто негде.

В этом случае недвижимость выкупает лизингодатель (по договору купли-продажи) и одновременно на нее оформляется договор лизинга. То есть, лизингополучатель получает и свободные деньги, и возможность работать в этом производственном помещении.

Конечно, за такую возможность придется вносить лизинговые платежи, но если дело пойдет, то все эти затраты окупятся. Выгода возвратного лизинга в том, что обычно процентная ставка по нему ниже, чем при кредите под залог имущества.

Этапы заключения договора лизинга

Договор лизинга заключается в следующем порядке:

  1. Лизингополучатель обращается в лизинговую компанию с заявкой о получении необходимого ему имущества. В России лизинговые компании чаще всего создаются с участием государственных органов или на базе крупных банков.
  2. Учитывая, что предметом лизинга является, как правило, дорогостоящее имущество, заявку сначала должны одобрить. Лизингодатель проверяет платежеспособность лизингополучателя и достоверность представленных им документов. Обычный пакет состоит из учредительных документов; свидетельств о госрегистрации и постановки на налоговый учет; баланса и отчета о прибыли и убытках; бизнес-плана; данных о предмете лизинга.
  3. Если заявка одобрена, то лизингодатель оформляет договор купли-продажи с продавцом предмета лизинга.
  4. Составляется и подписывается договор лизинга с указанием всех существенных условий. Во многих случаях дополнительно оформляется договор страхования лизингового имущества.

Существенные условия договора лизинга

Напомним, что существенными считаются такие условия, без согласования которых сторонами договор может быть признан незаключенным. Первым таким условием для договора лизинга является предмет договора, т.е. описание лизингового имущества, причем оно должно быть конкретизировано еще более четко и подробно, чем в обычном договоре аренды.

Так, если по договору лизинга передается транспорт, то надо указать не только модель и марку автомобиля, но и его год выпуска, тип кузова и коробки передач, объем и мощность двигателя. Такая конкретизация предмета договора еще и снижает риск того, что лизингополучатель заявит лизингодателю претензию о том, что в лизинг было передано не то имущество, которое он указал в заявке.

Вторым существенным условием является срок лизинга, т. е. тот срок, на который лизингодатель предоставляет лизингополучателю имущество во временное владение и пользование. При определении срока лизинга надо учитывать срок полезного использования лизингового имущества.

Также важно не перепутать срок лизинга со сроком действия самого договора, ведь обязанность перечислять лизинговые платежи возникает у лизингополучателя с момента приема имущества по акту приемки-передачи, а не с момента подписания договора. Кроме того, срок лизинга должен совпадать со сроком действия договора.

Читать еще:  Можно ли выкупить землю находящуюся в аренде

Если, например, договор заключен на пять лет, а срок лизинга указан как три года, то может возникнуть спор по поводу того, какие права и обязанности возникают у сторон после окончания срока лизинга. Суд, как правило, признает, что договор прекратил свое действие одновременно с истечением срока лизинга, но лучше заранее синхронизировать эти сроки.

Важно, что в отличие от обычного договора аренды не допускается заключение бессрочного договора лизинга или заключение его на неопределенный срок.

Что касается сведений о продавце, то хотя закон и не приводит явно это условие, как существенное, но суды дают широкое толкование о предмете, цитируя статью 665 ГК РФ и считая эти сведения необходимыми. В то же время Президиум ВАС РФ в одном из своих постановлений указал, что даже если стороны не определят продавца в договоре лизинга, то договор все равно будет считаться заключенным. И все же, чтобы снизить риск признания договора лизинга незаключенным или его переквалификации в договор аренды, условие о продавце надо согласовать.

Еще одно условие – о цели использования лизингового имущества было существенным до 2010 года, т.к. статья 665 ГК РФ содержала формулировку «для предпринимательских целей». Несмотря на это, в судебной практике до сих пор встречаются решения судов, в которых указание цели использования лизингового имущества называется необходимым.

Дополнительно надо согласовать такие условия договора лизинга, в отношении которых закон не устанавливает императивных (обязательных) норм, но которые могут существенно расширить объем обязанностей стороны:

  • обязанность по техобслуживанию, капитальному и текущему ремонту лизингового имущества (в общем случае лежит на лизингополучателе);
  • обязанность по страхованию предмета лизинга;
  • ответственность за сохранность предмета лизинга и риски, связанные с его порчей, хищением, утратой, преждевременной поломкой, ошибкой монтажа или эксплуатации (в общем случае лежит на лизингополучателе);
  • риск невыполнения продавцом своих обязанностей по договору купли-продажи и риск несоответствия предмета лизинга целям использования (в общем случае несет сторона, которая выбрала продавца).

Государственная регистрация договора лизинга

Договор лизинга должен пройти регистрацию в территориальных органах Росреестра, если в лизинг передается недвижимое имущество или если в состав лизингового имущества входит объект недвижимости. Например, в лизинг передают одновременно транспорт и гараж для него.

Договор, который обязательно подлежит государственной регистрации, будет считаться заключенным с момента такой регистрации. Если такой договор не регистрировать, то он будет считаться незаключенным, а значит, не повлечет за собой правовые последствия для сторон.

Обратите внимание, что при передаче недвижимости в лизинг сроком менее чем на один год, договор лизинга, в отличие от договора аренды недвижимости на такой же срок, регистрировать надо обязательно.

Порядок государственной регистрации сделок с недвижимым имуществом (в том числе, договора лизинга) указан в законе № 122-ФЗ от 21 июля 1997 года. Регистрация договора проводится в течение 10 рабочих дней со дня приема документов, но если договор лизинга был заверен нотариусом, то срок сокращается до трех рабочих дней. Если же нотариус, который удостоверял сделку, подает заявление и документы в электронной форме, то договор лизинга должны зарегистрировать уже на следующий рабочий день.

Лизинговые платежи

Лизинговые платежи – это общая сумма платежей за весь срок лизинга. Они включают в себя возмещение затрат лизингодателя на приобретение лизингового имущества и его дополнительный доход. Если договор лизинга будет содержать условие о выкупе, то в состав лизинговых платежей будет включаться и выкупная стоимость.

Особенность лизинговых платежей в том, что они могут быть не только в денежной форме, но и в натуральной, т.е. продукцией, производимой с помощью предмета лизинга, цена на которую определяется сторонами договора лизинга. Из этого правила есть исключение – внесение лизинговых платежей в натуральной форме по договору с государственным или муниципальным учреждением запрещено.

Размер лизинговых платежей может меняться в сроки, установленные сторонами, но не чаще чем один раз в три месяца. Если лизинговые платежи не вносятся более двух раз подряд, то лизингодатель может обратиться в банк, в котором открыт счет лизингополучателя, с требованием списания суммы задолженности в бесспорном порядке. Это не лишает возможности лизингополучателя обратиться в суд, если он считает, что его права были нарушены.

Выкуп лизингового имущества

Договор лизинга может содержать условие о выкупе лизингового имущества. Необходимость в этом возникает не всегда. Например, в лизинг было взято оборудование, которое потребуется предпринимателю только на определенном этапе. Выкупать такое имущество нет нужды.

А вот если, например, строительной компании в своей деятельности постоянно необходима спецтехника, то по окончании срока лизинга имеет смысл приобрести ее в собственность, тогда в договор лизинга надо включить условие о выкупе.

Оформляя условие о выкупе, надо знать о том, что лизинговое имущество может находиться под залогом у третьих лиц, ведь лизингодатель имеет право покупать это имущество за счет заемных средств. Лизингодатель должен предупредить о залоге имущества в договоре лизинга или письменно уведомить об этом лизингополучателя.

Если договор лизинга предусматривает выкуп имущества, то такой договор будет являться смешанным и включать в себя элементы договора лизинга и договора купли-продажи. В связи с этим лизингополучатель должен будет не только вносить лизинговые (арендные) платежи, но и оплатить имущество по выкупной стоимости.

Вопрос о том, какой должна быть выкупная цена лизингового имущества, не раз рассматривался судами. До 2014 года суды признавали, что выкупная стоимость должна учитывать срок полезного использования лизингового имущества и его естественный износ, т.е. быть меньше той цены, по которой имущество приобрел лизингодатель.

Однако с 2014 году для арбитражных судов стало обязательным постановление Президиума ВАС от 21 января 2014 г. N 6878/13, в котором указано, что «в качестве выкупных платежей подлежит признанию стоимость предмета лизинга, уплаченная лизингодателем продавцу имущества».

Верховный суд исходил из того, что лизинговые платежи – это только оплата лизингополучателем право временного пользования имуществом. Что касается выкупной цены предмета лизинга, то имущество возвращается лизингодателю уже не новым, и стоимость износа должна быть ему компенсирована, поэтому выкупная цена должна быть такой, по которой лизингодатель это имущество покупал.

Вопрос – насколько выгодно лизингополучателю выкупать уже используемое им имущество по цене нового, лизингополучателю надо решать в каждом конкретном случае. В пользу выкупа, даже по такой полной цене, может говорить необходимость использования лизингового имущества в повседневной деятельности.

Например, оборудование уже встроено в технологический цикл, и его возврат, а также поиск и установка нового оборудования, негативно отразится на бизнесе. То же самое касается полученного в лизинг объекта недвижимости – если в нем запущено производство, перенос которого в другое помещение принесет дополнительные расходы. Кроме того, инфляция за срок лизинга могла быть такой, что по цене закупки лизингового имущества теперь его просто не купишь.

В любом случае, перед тем, как согласовывать условие о выкупе, лизингополучатель должен оценить – какие дополнительные расходы ему придется понести, если после окончания срока лизинга ему придется решать вопрос о покупке аналогичного имущества.

О том, как можно получить оборудование в лизинг в рамках государственной поддержки на примере Самарской области, смотрите в этом видео:

Как выглядит договор финансовой аренды (лизинга)?

Договор финансовой аренды, лизинг – это, как известно и есть одна из распространенных разновидностей заемных отношений, которая часто применяется в сфере бизнеса. Причем нужно понимать, что действительно в некоторых случаях, именно лизинг, намного выгоднее для заемщика, нежели кредит.

Но обязательно потребуется составить грамотным образом договор финансовой аренды, что получается далеко не у всех, так как следует соблюсти важные аспекты этого вопроса.

Образец типового договора финансовой аренды (лизинга)

В момент заполнения документа, потребуется заполнить все строки по тексту, более того всю информацию нужно вносить максимально точно, при этом не оставляя пропусков. Такое же требование касается и преамбулы, о чем нужно знать.

Здесь важно прописать:

  • наименование организации, которая и станет выступать лизингодателем;
  • контактные данные лица того, кто предоставляет ее, должность;
  • документ – основание осуществления данной деятельности.

Особенности договора финансовой аренды (лизинга)

Как правило, принято выделять несколько особенностей подобных договоров.

Вот они:

  • Учтите, что в таких отношениях, как правило, принимают участие не только стороны сделки, ведь сюда принято относить и третье лицо – продавец. Ему собственно и будет принадлежать имущество, которое принято считать предметом договора;
  • Если сравнивать с другими арендными сделками, то следует понимать, что в данном случае арендодатель не будет являться владельцем передаваемого имущества. Так что, в момент его покупки, он обязательно должен сообщить продавцу о цели данного приобретения;
  • Есть еще одно отличие лизинга от обычных арендных отношений, сюда принято относить роль арендатора в данной сделке. Суть в том, что арендатор имеет право выбирать то имущество, которое подлежит передаче в аренду, сюда можно отнести и его продавца;
  • Нужно отметить, что в этой сделке за передачу имущества, станут отвечать две разные стороны. В первом случае, ответственность несет продавец, это объясняется тем, что он обязан предоставить арендатору объект сделки;
  • Договор имеет консенсуальный характер. Таким образом, стороны должны отчетливо понимать, что он способен вступить в силу исключительно с того момента, когда участники согласуют между собой его существенные условия, так как это важный момент.

Принято выделять две формы лизинга – это внутренний и внешний, а что касается разделения, то это происходит по определенному принципу.

Вот он:

  • Сделка, где обе стороны будут выступать резидентами страны, принято называть внутренним лизингом;
  • Та сделка, одна из которой – нерезидент нашей страны, как правило, является внешним лизингом.

При этом обязательно нужно понимать, что это разделение распространяется строго на территории РФ.

Типовой образец договора аренды квартиры без оплаты.

Про образец договора аренды коммерческого помещения между физическими лицами смотрите тут.

Сроки действия договора финансовой аренды (лизинга)

Срок действия договора бывает определенным и неопределенным, о чем обязательно нужно помнить. Что касается первого случая, то здесь договор станет действовать в течение указанного в нем срока. Этот срок и является периодом времени, или указанием момента начала, окончания договора.

Участники сделки должны понимать и различать сроки действия договора, сюда относится и срок пользования имуществом. Договор, как известно, нельзя относить к реальным сделкам, а значит, его начало не сопряжено с моментом предоставления имущества в пользование.

Все это сводится к тому, что момент заключения договора и тот момент, когда можно пользоваться имуществом, и вовсе могут не совпадать. Если говорить о сроках действия такого договора, то его принято определять исключительно сроками полной амортизации, предмета лизинга.

Стороны должны понимать всю серьезность этого вопроса, ведь здесь каждый пункт играет важную роль, несет определенный смысл. Поэтому если есть какие-то сомнения, то не стоит пытаться заключить сделку, так как есть вероятность совершения ошибок.

Лучше всего, обратиться к опытным юристам. Ведь специалисты помогут разобраться в деталях этого вопроса, более того, внимательным образом проконсультируют вас, позволяя не столкнуться в будущем с различными проволочками. Только тогда документ можно подписывать, точно зная, что теперь стороны защищены от мошеннических действий по отношению друг к другу.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector